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浙江省溫州市龍灣區人民法院

刑事判決書

（2014）溫龍刑初字第591號

公訴機關浙江省溫州市某某區人民檢察院。

被告人夏某某，經商。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2012年8月30日投案并被取保候審，2013年3月27日被逮捕，同日轉為監視居住，同年9月27日變更為取保候審。2014年6月30日被本院取保候審。

委托辯護人周春波、虞聰慧，浙江時代商務律師事務所律師。

被告人姜某甲，財務。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2013年7月4日投案并被取保候審。2014年6月30日被本院取保候審。

溫州市某某區人民檢察院以溫龍檢刑訴（2014）195號起訴書指控被告人夏某某、姜某甲犯非法吸收公眾存款罪，于2014年6月20日向本院提起公訴。本院于同月23日立案，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。溫州市某某區人民檢察院指派檢察員韓某某出庭支持公訴，被告人夏某某、姜某甲及其委托辯護人周春波到庭參加訴訟。期間，因公訴機關建議決定延期審理一次，經溫州市中級人民法院批準延長審理期限三個月。現已審理終結。

溫州市某某區人民檢察院指控：2010年2月以來，被告人夏某某伙同姜某某（另案處理）分別出資1900萬元、1200萬元，在溫州市龍灣區永中街道某某路XX號XX幢XX室成立未經工商部門登記注冊的永誠擔保公司，專門從事民間借貸業務。由夏某某、被告人姜某甲（系姜某某弟弟）負責公司的經營活動，姜某甲還兼任會計。期間，該公司以支付1.5-3%不等的月息利誘，共向110余名被害人非法吸收共計2.45億余元的借款，然后再將借款資金以更高月息轉借給他人或企業，從中賺取息差。2011年7月左右，該擔保公司因資金鏈斷裂而破產，至今尚欠被害人張某甲、姜某乙、婁某、周某、沈某甲、陳某甲、汪某、吳某甲、王某乙、吳某乙、方某甲、馮某、張某乙等50余人共計1.26億余元未能償還。

期間，被告人夏某某個人采用上述同樣方式，以支付1.5-3%不等的月息利誘，向被害人胡某甲、胡某乙、張某丙、王某丙、施某、張某乙等不特定的公眾非法吸收2560萬元的借款，用于高息轉借賺取息差活動，后因資金鏈斷裂未能償還。

另經查明，被告人夏某某在姜某某向被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某等六人借款中，提供擔保共計1.56億余元，后姜某某因資金鏈斷裂，造成上述被害人借款無法償還。

2012年8月30日，被告人夏某某到公安機關投案。2013年7月4日，被告人姜某甲到公安機關投案。

對于以上指控事實，公訴機關提供了相應的證據。公訴機關認為，被告人夏某某、姜某甲的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款的規定，構成非法吸收公眾存款罪，屬于數額巨大，應予處罰。被告人夏某某、姜某甲具有自首情節，依法可從輕處罰。

被告人夏某某、姜某甲對指控的事實無異議，請求從輕處罰。

被告人夏某某的辯護人提出夏某某具有自首情節，系初犯、偶犯，主觀惡性較??；且患有高血壓等嚴重疾病，不適宜羈押，對其監外執行，有利于償還債務，保證債權人權益，綜上，建議法庭從輕、減輕處罰，對夏某某判處監外執行。

經審理查明，1、2010年2月以來，被告人夏某某伙同姜某某（另案處理）分別出資1900萬元、1200萬元，在溫州市龍灣區永中街道永寧路54號c幢301室成立未經工商部門登記注冊的永誠擔保公司，專門從事民間借貸業務。由夏某某、被告人姜某甲（系姜某某弟弟）負責公司的經營活動，姜某甲還兼任會計、負責做賬。期間，該公司以支付1.5-3%不等的月息向公眾吸收借款，共向110余名被害人非法吸收共計2.45億余元的借款，后再將借款資金以更高月息轉借給他人或企業，從中賺取息差。至2011年7月左右，該擔保公司因資金鏈斷裂而破產，經公告向公安機關報案的被害人有婁某、陳某甲、周某、姜某乙、吳某乙、方某甲、馮某、張某甲、沈某甲、王某乙、吳某甲、陳某乙、王某甲、黃某、汪某、張某乙等16名，共計5466萬元未能償還。

2、期間，被告人夏某某個人采用上述同樣方式，以支付1.5-3%不等的月息利誘，向被害人胡某甲、胡某乙、張某丙、王某丙、施某、張某乙等不特定的公眾非法吸收借款2560萬元，用于高息轉借賺取息差活動，后因資金鏈斷裂未能償還。

3、被告人夏某某在姜某某向被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某等六人借款中，提供擔保共計1.5365億元，后姜某某因資金鏈斷裂，造成上述被害人借款無法償還。

2012年8月30日，被告人夏某某到公安機關投案；2013年7月4日，被告人姜某甲到公安機關投案，二人歸案后如實供述自己的犯罪事實。

上述事實，有公訴機關提交并經法庭質證、認證的下列證據予以證明，本院予以確認：

1、被告人夏某某的供述、借條、賬本記錄、銀行轉賬憑證，供認2010年2月份，其與姜某某合伙開設永誠擔保公司以1.5-3%不等的利息，吸收公眾存款，其占股60%、姜某某占股40%；其與姜某甲（姜某某弟弟）負責公司經營，姜某甲還擔保公司會計、負責做賬。公安機關從姜某甲處扣押的七本賬本系永誠擔保公司賬本，賬本記錄了2010年2月至2011年5月，公司共向110余人借款，借款金額為2.45億余元。以擔保公司名義的借款，借條上有其與姜某甲的簽名，公司將借款轉貸給企業或個人。

其以擔保公司名義分別向婁某借款125萬、陳某甲40萬元、周某145萬元、姜某乙600萬元、吳某乙140萬元、方某甲410萬元、馮某200萬元、張某甲800萬元、沈某甲500萬元、王某乙8.5萬、吳某甲15.5萬元、陳某乙7萬元、王某甲100萬、黃某115萬元、張某乙210萬元、汪某2050萬元，上述16人共計借款金額為5466萬元。

期間其以個人名義向胡某甲借款200萬元、胡某乙借款300萬元、張某丙借款100萬元、王某丙借款1700萬元、施某借款100萬元、張某乙借款160萬元，共計2560萬元。其為姜某某向方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某六人的借款擔保1.5365億元。2012年8月30日，其向公安機關投案的事實經過。

2、被告人姜某甲的供述，供認2010年2月始，其在姜某某、夏某某合伙開設的永誠擔保公司（未經工商部門注冊）擔任會計，負責做賬及公司經營。該擔保公司專門從事民間借貸業務，以2-3%的月息借款，再高額轉貸，從中賺取息差，公司由夏某某運作，姜某某未參與具體經營。公司從2010年2月開始經營至2011年中秋節前后散伙，期間共向110余人借款，總金額為2.45億元。這些借款大部分由夏某某向他人借得，其作為保證人；以擔保公司名義的借款，欠條上均有其與夏某某的名字，其作為保證人在欠條上簽字，是為防止夏某某將個人借款責任轉嫁給擔保公司。擔保公司經營期間，出借給他人的借款2.1億余元無法收回。2013年7月4日，其向公安機關投案的事實經過。

3、同案犯姜某某的供述，供認2010年2月初，其與夏某某未經工商部門登記注冊，分別出資1200萬元、1900萬元成立永誠擔保公司從事民間借貸業務，并以高息轉借的方式，賺取息差；該公司由夏某某與姜某甲運作經營，姜某甲兼任會計，其未參與公司具體經營活動；其出資的1200萬元系從夏某某處借得，在擔保公司經營期間，其個人向公司借款9150萬元（含息），該筆借款用于償還以前借款本息及公司經營；2011年7月擔保公司資金無法回籠，故而解散的事實經過。

4、合伙經營協議書，證明永誠擔保公司合伙人為夏某某、姜某某的情況。

5、扣押物品決定書，證明從被告人姜某甲處扣押八本永誠公司賬本的情況。

6、賬本材料、銀行轉賬憑證及交易明細，證明永誠擔保公司在經營期間的資金往來情況。

7、證人王某甲的證言、銀行交易明細，證明2010年3月始，其在永誠擔保公司擔任出納，工資3000元／月；該擔保公司合伙人為夏某某、姜某某；姜某甲在公司擔任會計、負責做賬；公司使用其本人、夏某某、孫某某、夏某某、姜某甲、王某某、方某某等人的銀行卡，并以1.5-3%的月息借款，后以5%的月息轉貸，從中賺取息差，所吸收存款均用于放貸的事實經過。

8、被害人婁某、陳某甲、周某、姜某乙、吳某乙、方某甲、馮某、張某甲、沈某甲、王某乙、吳某甲、陳某乙、王某甲、黃某、張某乙、汪某的陳述及借條、銀行轉賬憑證，證明案發期間分別借款給夏某某開設的擔保公司125萬元、40萬元、145萬元、600萬元、140萬元、410萬元、200萬元、800萬元、500萬元、8.5萬、15.5萬元、7萬元、100萬、115萬元、210萬元、2050萬元的事實，上述16人共計借款金額為5466萬元。

9、被害人胡某甲、胡某乙、張某丙、王某丙、施某、張某乙的陳述、借條、銀行轉賬憑證，證明案發期間分別借款給夏某某個人200萬元、300萬元、100萬元、1700萬元、100萬元、160萬元的事實，上述6人共計借款金額為2560萬元。

10、被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某的陳述、銀行轉賬憑證、借條，證明夏某某為姜某某向6人的借款提供擔保，金額總計1.5365億元的事實經過。

11、房屋權屬登記信息查詢證明、溫州市公安局函，證明被告人夏某某、姜某甲所有的名下房產、股權等已被暫停辦理相關手續的情況。

12、公告，證明公安機關刊登公告要求涉案被害人予以報案的情況。

13、公安機關出具的歸案經過，證明被告人夏某某、姜某甲系主動歸案的情況說明。

14、身份證明，證明被告人夏某某、姜某甲的身份情況。

本院認為，被告人夏某某、姜某甲向社會不特定對象非法吸收存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。公訴機關指控的罪名成立，本院予以支持。被告人夏某某、姜某甲具有自首情節，依法可從輕處罰。被告人夏某某在第3節犯罪事實中，被告人姜某甲在第1節犯罪事實中，二人均起次要、輔助作用，系從犯，依法應從輕處罰。被告人夏某某的辯護人提出夏某某具有自首情節，系初犯、偶犯，建議從輕處罰的意見予以采納，其余辯護意見不予采納。據此，根據被告人犯罪的事實、性質、情節和對社會的危害程度及悔罪表現，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，第二十五條第一款，第二十六條，第二十七條，第六十七條第一款，第七十二條第一款、第三款，第六十四條之規定，判決如下：

一、被告人夏某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣200000元。罰金限本判決生效之日起十日內繳納。

（刑期從判決執行之日起計算。判決執行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。）

二、被告人姜某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣50000元。罰金限本判決生效之日起十日內繳納。

（緩刑考驗期限從判決確定之日起計算。緩刑考驗期間應接受社區矯正，服從社區矯正機構的監督管理。）

三、追繳被告人夏某某涉案贓款8026萬元，返還給相應被害人（被害人名單見附件）。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向浙江省溫州市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長　　吳先慧

人民陪審員　　黃　宏

人民陪審員　　張婷婷

二〇一五年三月十二日

書　記　員　　肖珍珍

非法吸收存款